Finanzierunglösungen für Unternehmer & Freiberufler

Kredit für Selbstständige
Finanzierung für Ihr Unternehmen.

Kreditanfrage kostenlos stellen

✓ Für Unternehmer, Freiberufler & Gewerbetreibende
✓ Auch bei schwankendem Einkommen möglich
✓ Individuelle Prüfung der finanziellen Situation

Anfragestrecke in Vorbereitung

Wir arbeiten aktuell an der Integration ausgewählter Finanzierungspartner und einer digitalen Anfragestrecke. Schon bald können Sie Ihre Finanzierung direkt über Kreditwegweiser prüfen.

Finanzierungsprüfung bald verfügbar

Ihre Daten sind sicher und werden vertraulich behandelt.

Ihre Vorteile bei einem Kredit für Selbstständige

Lösungen für Unternehmer & Freiberufler

Individuelle Kreditprüfung für verschiedene Berufsgruppen.

Kostenlose und unverbindliche Anfrage

Ihre Kreditanfrage ist kostenfrei und verpflichtet Sie nicht zum Abschluss eines Angebots.

Schnelle Online-Anfrage über Formular

Die Anfrage kann bequem online gestellt werden und ist in wenigen Minuten abgeschlossen.

Passende Finanzierungspartner

Ihre Anfrage wird an geeignete Finanzierungspartner weitergeleitet, um passende Angebote zu finden.

Einfach, transparent und unverbindlich.

In 3 Schritten zur passenden Finanzierung

1.
Anfrage online stellen

Füllen Sie das Formular online aus und geben Sie Ihren Wunschbetrag ein.

2.
Finanzierungspartner finden

Wir prüfen, welcher Kooperationspartner zu Ihrer Anfrage passen könnte.

3. Kontaktaufnahme erhalten

Ein passender Finanzierungspartner meldet sich bei Ihnen zur weiteren Beratung.

1. Anfrage stellen

Füllen Sie das Formular mit Ihren Wunschdaten aus.

2. Passenden Finanzierungspartner finden

Wir prüfen, welcher Kooperationspartner zu Ihrer Anfrage passen könnte.

3. Kontaktaufnahme erhalten

Ein passender Finanzierungspartner meldet sich bei Ihnen zur weiteren Beratung.

Was Sie hierzu wissen sollten

Häufig gestellte Fragen zum Umschuldungskredit

Kann ich als Selbstständiger einen Kredit erhalten?

Ja. Viele Banken und Finanzierungspartner bieten Kredite speziell für Selbstständige, Freiberufler und Unternehmer an. Die Prüfung erfolgt häufig anhand von Einkommen, Umsätzen und weiteren wirtschaftlichen Kennzahlen.

Je nach Anbieter können Steuerbescheide, betriebswirtschaftliche Auswertungen (BWA), Kontoauszüge oder weitere Nachweise zur finanziellen Situation erforderlich sein.

Die Anforderungen unterscheiden sich je nach Anbieter. Häufig wird eine selbstständige Tätigkeit von mindestens 12 bis 24 Monaten positiv bewertet.

Selbstständige verfügen oft über unregelmäßige Einnahmen. Entscheidend ist daher meist die langfristige wirtschaftliche Entwicklung und nicht ausschließlich ein einzelner Monat.

Sicher & vertrauenswürdig

Wir arbeiten mit seriösen und geprüften Kreditpartner zusammen.

✓ Geprüfte Anbieter
✓ Faire Konditionen
✓ Transparente Prozesse
✓ Datenschutz garantiert

Für wen ist der Kredit für Selbstständige geeignet?

  • Unternehmer
  • Freiberufler
  • Einzelunternehmer
  • Gewerbetreibende
  • Gesellschafter-Geschäftsführer

Voraussetzungen auf einen Blick

  • Regelmäßige Einnahmen
  • Nachweis der Selbständigkeit
  • Steuerbescheide oder BWA
  • Geschäftskonto oder Kontoauszüge
  • Positive wirtschaftliche Entwicklung

Voraussetzungen auf einen Blick

Vorteile

  • Flexible Nutzung
  • Finanzierung von Investitionen
  • Liquidität für Wachstum
  • Individuelle Finanzierungslösungen

Nachteile

  • Umfangreichere Prüfung
  • Zusätzliche Unterlagen erforderlich
  • Konditionen abhängig von Umsatz und Bonität

Wofür kann ein Kredit für Selbstständige genutzt werden?

  • Investitionen
  • Fahrzeuge
  • Betriebsausstattung
  • Marketingmaßnahmen
  • Private Vorhaben
  • Liquiditätsengpässe

Wie verbessern Selbstständige ihre Chancen?

  • Aktuelle Steuerbescheide bereithalten
  • Stabile Umsätze nachweisen
  • Bestehende Verbindlichkeiten reduzieren
  • Eigenkapital einbringen
  • Vollständige Unterlagen einreichen

Wissenswertes rund um Kredite für Selbstständige

Selbstständige, Freiberufler und Unternehmer stehen bei Finanzierungen häufig vor besonderen Herausforderungen. Während Arbeitnehmer ihr Einkommen meist über Gehaltsabrechnungen nachweisen, müssen Selbstständige ihre wirtschaftliche Situation häufig umfassender dokumentieren.

Im folgenden Ratgeber finden Sie Antworten auf häufige Fragen rund um Kredite für Selbstständige, Unternehmerkredite und Finanzierungsmöglichkeiten für Freiberufler.

Was ist ein Kredit für Selbstständige?

Ein Kredit für Selbstständige ist eine Finanzierungslösung für Unternehmer, Freiberufler und Gewerbetreibende. Das Darlehen kann sowohl für betriebliche Investitionen als auch für private Vorhaben genutzt werden. Für kleinere Finanzierungssummen kann alternativ auch ein Kleinkredit interessant sein.

Typische Verwendungszwecke sind:

  • Betriebsmittel
  • Fahrzeuge
  • Maschinen
  • Marketingmaßnahmen
  • Geschäftserweiterungen
  • Private Anschaffungen

Viele Verbraucher nutzen einen Umschuldungskredit, um ihre finanzielle Situation übersichtlicher zu gestalten oder bestehende Kreditverträge durch günstigere Konditionen zu ersetzen. Ob eine Umschuldung sinnvoll ist, hängt jedoch immer von den individuellen Rahmenbedingungen ab.

Selbstständige verfügen häufig über schwankende Einnahmen. Deshalb betrachten Banken meist nicht nur einzelne Monate, sondern die wirtschaftliche Entwicklung über einen längeren Zeitraum.

Dabei können beispielsweise folgende Faktoren berücksichtigt werden:

  • Umsatzentwicklung
  • Gewinnentwicklung
  • Steuerbescheide
  • BWA
  • Kontoauszüge
  • Bestehende Verbindlichkeiten

Die mögliche Kredithöhe hängt von verschiedenen Faktoren ab:

  • Umsatz
  • Gewinn
  • Branche
  • Laufzeit
  • Bestehende Verpflichtungen
  • Bonität

Beispiel:

Ein Selbstständiger erzielt einen jährlichen Gewinn von 60.000 Euro. Je nach finanzieller Situation können sich daraus deutlich andere Finanzierungsmöglichkeiten ergeben als bei einem Gewinn von 30.000 Euro oder 100.000 Euro.

Eine pauschale Aussage zur maximalen Kredithöhe ist daher nicht möglich.

Je nach Finanzierungspartner können folgende Unterlagen verlangt werden:

  • Personalausweis
  • Steuerbescheide
  • BWA
  • Einnahmenüberschussrechnung
  • Kontoauszüge
  • Nachweis der Selbstständigkeit

Nicht jeder Anbieter fordert dieselben Dokumente.

Ja. Neben Gewerbetreibenden können häufig auch Freiberufler Finanzierungsmöglichkeiten nutzen.

Dazu zählen beispielsweise:

  • Ärzte
  • Rechtsanwälte
  • Steuerberater
  • Architekten
  • IT-Berater
  • Marketingberater

Die konkreten Voraussetzungen unterscheiden sich je nach Anbieter.

Aus diesem Grund prüfen viele Verbraucher, ob sich die Ablösung eines Dispokredits durch einen Umschuldungskredit lohnen kann. Eine Finanzierung mit festen monatlichen Raten kann dabei helfen, die Rückzahlung besser zu planen und die Kosten transparenter zu gestalten.

Die Schufa kann bei der Kreditentscheidung eine Rolle spielen. Allerdings werden bei Selbstständigen häufig zusätzlich die wirtschaftlichen Kennzahlen des Unternehmens berücksichtigt. Personen mit schwächerer Bonität informieren sich häufig auch über Möglichkeiten rund um einen Kredit ohne Schufa.

Neben der Bonität können unter anderem Umsatz, Gewinn und die Dauer der Selbstständigkeit bewertet werden.

Die Laufzeiten hängen vom Finanzierungszweck und Anbieter ab.

Typische Laufzeiten reichen häufig von:

  • 12 Monaten
  • 24 Monaten
  • 48 Monaten
  • 72 Monaten
  • bis zu 120 Monaten

Längere Laufzeiten können die monatliche Rate reduzieren, erhöhen jedoch häufig die Gesamtkosten der Finanzierung.

Folgende Punkte können sich positiv auswirken:

  • Vollständige Unterlagen
  • Positive Umsatzentwicklung
  • Stabile Gewinne
  • Wenige bestehende Verbindlichkeiten
  • Gute Bonität
  • Ausreichende Liquiditätsreserven

Eine gute Vorbereitung erleichtert häufig die Prüfung durch Finanzierungspartner.

Zu den häufigsten Finanzierungsanlässen gehören Investitionen in das Unternehmen, Fahrzeuge, Digitalisierung oder auch der Erwerb von Immobilien. Für größere Immobilienvorhaben kann eine Baufinanzierung die passende Lösung sein.

  • Investitionen in das Unternehmen
  • Kauf von Fahrzeugen
  • Neue Maschinen oder Technik
  • Digitalisierung
  • Marketing und Werbung
  • Überbrückung kurzfristiger Liquiditätsengpässe

Ein Kredit für Selbstständige kann eine Möglichkeit sein, Investitionen zu finanzieren, Wachstum zu unterstützen oder finanzielle Spielräume zu schaffen. Da die Anforderungen je nach Anbieter unterschiedlich ausfallen, lohnt sich ein sorgfältiger Vergleich verschiedener Finanzierungsmöglichkeiten. Durch vollständige Unterlagen und eine stabile wirtschaftliche Entwicklung können Selbstständige ihre Chancen auf passende Finanzierungslösungen häufig verbessern. Wer seine Finanzen als Selbstständiger langfristig optimieren möchte, sollte neben der Finanzierung auch auf ein passendes Girokonto achten.

Jetzt Finanzierungsmöglichkeiten für Ihr Unternehmen prüfen

Ob Unternehmensgründung, Investition oder Liquiditätsengpass – auch Selbstständige können passende Finanzierungslösungen finden. Wir zeigen Ihnen, worauf Banken achten und welche Optionen infrage kommen.

Jetzt Firmenkredit beantragen

Kostenfrei & unverbindlich

Sicherer Datenübertragung

Passende Finanzierungspartner

Nach oben scrollen